Chắc hẳn hầu hết các nhà đầu tư đều đã từng nghe qua hoặc đã từng sử dụng cách thức giao dịch bằng margin. Vậy margin trading là gì? Nó tác dụng gì trong thị trường forex? Hôm nay chúng ta hãy cùng nhau tìm hiểu về khái niệm này cũng như phân tích những cơ hội và rủi ro khi sử dụng phương pháp đầu tư này nhé.
Mục lục
Margin trading là gì?
Hiện nay, nhiều lĩnh vực đầu tư đã bắt đầu sử dụng phương thức margin trading. Vậy margin trading là gì? Về cơ bản, margin trading hay còn được gọi là giao dịch ký quỹ là cách thức sử dụng tài sản do bên thứ ba cung cấp để giao dịch tài sản. Phương pháp margin là một hình thức khuếch đại lợi nhuận thay vì trade theo cách thông thường. Nếu bạn là người đủ tự tin và kinh nghiệm để tham gia đầu tư nhưng số vồn và kinh phí lại hạn hẹp, margin chính là giải pháp dành cho bạn. Các thị trường cho phép giao dịch ký quỹ hiện nay có thể kể đến như thị trường tiền điện tử, thị trường chứng khoán, thị trường forex.
Trong thị trường ngoại hối forex, margin là một trong những phương thức kiếm lợi nhuận hiệu quả được nhiều nhà đầu tư đặc biệt quan tâm. Margin Forex là phương thức các trader có thể duy trì vị thế bằng cách đặt cọc cho sàn giao dịch. Điều này cho phép các nhà đầu tư có thể thực hiện các phiên giao dịch mà số vốn ban đầu không cho phép họ thực hiện.
Khái niệm margin luôn gắn liền với tỷ lệ đòn bẩy. Trader có thể tính được tỷ lệ đòn bẩy tối đa dựa vào yêu cầu ký quỹ của sàn giao dịch. các yêu cầu ký quỹ trong giao dịch forex thường nằm ở các khoảng 0,25 - 2%.
Margin trading là một phương pháp giúp các nhà đầu tư khuếch đại lợi nhuận
Các khái niệm liên quan
Đối với niều nhà đầu tư, margin trading là một hình thức khá phức tạp bởi xung quanh nó đi kèm rất nhiều khái niệm liên quan và các thuật ngữ chuyên dùng. Tuy nhiên, muốn sử dụng thành thạo phương pháp này không phải là quá khó thực hiện. Trước hết bạn cần nắm rõ một số khái niệm liên quan đến nó.
Equity
Hay còn gọi là vốn chủ sở hữu, là số dư tài khoản của nhà đầu tư. Nó bao gồm khoản lợi nhuận dự kiến hoặc các khoản lỗ bị trừ đi.
Used Margin
Đây là số tiền ký quỹ mà bạn đã sử dụng. Nó là tổng số tiền mà bạn đã ký quỹ trong nhiều lần.
Free Margin
Free Margin hay còn gọi là dư ký quỹ là số dư nằm trong tài khoản giao dịch mà trader có thể dùng để mở các vị thế giao dịch mới. Đây là tiền chênh lệch giữ vốn mà bạn sở hữu và tiền ký quỹ. Nếu vốn ban đầu càng cao thì nhà đầu tư càng có nhiều free margin. Nếu tài khoản của bạn không có đủ free margin, các lệnh sẽ không được thực hiện.
Margin Level
Margin Level là một khái niệm dùng để chỉ phần trăm giữa vốn sỡ hữu và số tiền ký quỹ đã dùng. Nó được tính bằng công thức:
Mức ký quỹ = (vốn chủ sở hữu/ tiền ký quỹ đã dùng) x100
Mỗi broker sẽ quy định một mức ký quỹ khác nhau nhưng hầu hết đều đặt giới hạn ở mức 100%, được gọi là margin call level. Mức ký quỹ sẽ đạt 100% khi thị trường đi ngược lại với những dự đoán của trader khiến cho trader ở vị thế bị thua lỗ. Lúc này nhà đầu tư không thể mở vị thế giao dịch mới hay bất ký lệnh giao dịch nào vì số vốn sở hữu đang ngang bằng với số tiền ký quỹ.
Margin Call
Margin call là một thông báo được gửi đến các trader để thông báo tình trạng số tiền ký quỹ đã giảm xuống dưới mức tối thiểu và trader đang ở vị thế bị thua lỗ. Đây là điều mà không một trader nào mong muốn sẽ xảy ra với mình. Vì lúc này, có khả năng sàn giao dịch sẽ đóng tất cả các lệnh để ngăn không cho tài khoản bị âm. Và tất nhiên, bạn không thể thực hiện tiếp giao dịch.
Tóm lại, để cho việc sử dụng phương pháp margin được hiệu quả trong giao dịch forex, bạn cần hiểu rõ những khái niệm liên quan cũng như các chính sách về ký quỹ của các sàn giao dịch để phòng trường hợp xảy ra những sự cố không mong muốn.
Phân tích cơ hội và rủi ro của Margin
Margin trading là một phương pháp mà đa số các trader đều tin tưởng và lựa chọn trong chiến lược đầu tư Forex. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư vẫn còn e dè, chưa tin tưởng vào phương pháp này do những rủi ro mà nó có thể mang lại. Vậy cụ thể, margin trading có những cơ hội và rủi ro gì, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu ngay sau đây.
Những cơ hội và rủi ro mà margin mang lại
Cơ hội
Chắc hẳn bạn đã nghe khá nhiều về lợi ích mà margin mang lại cho nhà đầu tư. Đây là một trong những phương pháp hiệu quả giúp các nhà đầu tư có thể khuếch đại lợi nhuận chỉ bằng một số vốn ít ỏi. Nếu bạn có một kinh phí hạn hẹp nhưng muốn đầu tư vào thị trường có giá trị giao dịch cao hơn, chắc chắn trade theo cách thông thường không thể giúp bạn. Đó là lúc chúng ta cần margin để có thể làm nhiều thứ, thực hiện những giao dịch lớn hơn.
Phương pháp margin cho phép bạn giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm được nhiều thời gian so với cách trade thông thường khi chuyển tài khoản từ ví lạnh vào giao dịch.
Rủi ro
Như đã nhấn mạnh rất nhiều lần, margin tạo ra lợi nhuận cho bạn thì cũng chứa đựng không ít những nguy cơ. Nếu bạn có thể tăng lợi nhuận nhanh chóng từ phương pháp này thì nó cũng sẽ khiến cho bạn thua lỗ trong một cái chớp mắt.
Bên cạnh lý do khách quan như thị trường diễn biến phức tạp khiến bạn mở, đóng các lệnh không đúng thời điểm thì những sai lầm đến từ việc chọn mức ký quỹ và tỷ lệ đòn bẩy không phù hợp có thể dẫn đến tình trạng cháy tài khoản.
Chính vì vậy, để giảm thiểu những rủi ro trong khi sử dụng phương pháp margin, bạn có thể cân nhắc số vốn hiện có, thường xuyên kiểm tra tài khoản để tránh tình trạng margin call. Đồng thời, bạn nên lựa chọn sàn forex tốt nhất và có một chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro, tuân thủ theo kỷ luật và tận dụng các công cụ, các lệnh hỗ trợ để có thể chốt lời, dừng lỗ một cách hợp lý.
Lời kết
Hy vọng bài viết đã giúp bạn trả lời được cho câu hỏi "margin trading là gì" và giải quyết được một số thắc mắc liên quan đến nó. Margin trading cũng giống như một con dao hai lưỡi, nó có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng đồng thời cũng đi kèm với nhiều rủi ro. Sử dụng phương pháp này một cách đúng đắn và khéo léo sẽ giúp bạn đạt được hiệu quả đầu tư tối đa. Bạn có thể tham khỏa thêm nhiều bài viết hữu ích cùng với những thông tin thú vị liên quan đến thị trường ngoại hối tại đây.
Chúc các bạn thành công!
COMMENTS